虛增億元應收賬款捏造7份工程合同,騙取銀行4000萬,細節曝光

2019年05月16日 14:14:01  閱讀144次 文章來源:網絡整理 作者:劉心武

又一起銀行騙貸典型案件細節被曝光。

湖北綠源建筑勞務有限公司(簡稱“綠源公司”)及其法定代表人熊某原,騙取湖北銀行孝感市大悟支行貸款2000萬元、承兌匯票2000萬元案件于今年3月在湖北省孝感市人民法院二審宣判,迎來終審裁定。

近日,中國裁判文書網披露了該起案件細節,券商中國記者注意到,綠源公司騙取貸款案件可謂典型,為獲得4000萬授信,虛增了約1.3億應收賬款,而用于抵押的7個工程合同也是憑空捏造。

不過值得注意的是,熊某原在法庭上卻辯稱“我沒有欺騙銀行,我也沒有能力欺騙銀行,不構成其他特別嚴重情節。”最終,綠源公司和熊某原均以騙取貸款罪領罰,熊某原被處罰金2萬元,有期徒刑五年。

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騙貸4000萬的“籌謀”:虛構7個合同和億元應收賬款

為了“借新還舊”和獲得更多的銀行貸款額度,綠源公司開始了一場精心的謀劃。

據介紹,綠源公司成立于2010年8月,2011年注冊資本變更為1000萬元,熊某原實繳注冊資本960萬元,占96%股份,李某(熊某原之妻)實繳資本20萬元,占2%的股份,商某兵實繳資本20萬元,占2%的股份。公司經營范圍:憑資質證書從事建筑勞務分包、隧道工程、土石方工程施工,法定代表人為被告人熊某原。

在裁判文書網案件中,綠源公司與湖北銀行大悟支行的第一筆授信發生于2013年11月,綠源公司以支付公司各項目材料款項為由,向湖北銀行大悟支行申請2000萬元銀行承兌匯票敞口的授信業務。

綠源公司提供了虛構、偽造的綠源公司與湖北省谷竹高速GZTJ23合同段中交一公局橋隧工程有限公司項目經理部簽訂的工程勞務合同等供湖北銀行大悟支行授信評查,并以“湖北省谷竹高速GZTJ23合同段中交一公局橋隧工程有限公司項目經理部”不少于5000萬元的應收賬款作質押擔保。

經銀行審核后,湖北銀行大悟支行與被告單位綠源公司簽訂了《授信協議》,授信金額為2000萬元,授信期間為12個月,從2014年1月3日起到2015年1月2日止。

眼看一年期2000萬授信即將到期,綠源公司似乎無力償還,2014年12月中旬,熊某原又想著再從湖北銀行借更多的錢還舊賬和緩解流動性問題。

2014年12月21日,綠源公司又以承建貴州盧洞溪隧道項目和大坪隧道項目施工需資金為由向湖北銀行大悟支行申請4000萬元授信業務(其中流動資金貸款2000萬元,銀行承兌匯票敞口額度2000萬元),為取得該貸款被告單位向銀行提交了法人營業執照、法人組織機構代碼證、公司章程、稅務登記證及各股東的身份、占股比例等被告單位基本情況,同時提交了會計報表、固定資產統計表等財務報表反映被告單位的經營情況和應收賬款2.4億元等情況。

此外,綠源公司還提交了七份所謂承建的工程合同。

事后相關機構查明,綠源公司提交給湖北銀行大悟支行用于審核授信的七份工程承包合同中,包括綠源公司與中交一公局橋隧公司沿德高速二標段項目經理部簽訂的貴州省大坪隧道工程合同在內等至少四份工程合同經查證均是虛構、偽造的合同,綠源公司將另外三份工程合同虛報工程款和應收工程款。

此外,綠源公司為向湖北銀行大悟支行貸款提交的資產負債表和會計報表顯示公司應收賬款2.4億余萬元,公司實際應收賬款為1.2億余萬元。

一個月通關獲得授信

實際上,盡管綠源公司提供了能反映有2.4億元應收款的財務報表和7個上億元的工程合同訂單,但是在銀行方面依舊需要實打實的抵押物作為擔保。

由此,被綠源公司“拉下水”的企業出現了。

據了解,2014年12月中旬,熊某原為取得銀行4000萬元的授信貸款,多次找到中祥公司的法定代表人熊某,以綠源公司在湖北銀行大悟支行有4000萬元的授信額度,但需要抵押物才能發放貸款為由,經雙方協商于2015年1月3日達成合作協議。即綠源公司要獲得4000萬貸款但沒有抵押物,而中祥公司愿意提供房產等作為抵押物,合作后,綠源公司獲得4000萬貸款部分的一半即2000萬到賬后優先給中祥公司使用。

隨后,2015年1月4日,中祥公司向湖北銀行大悟支行出具一份《承諾書》,承諾用位于大悟縣城關鎮建新街206號1-2層房產為綠源公司向湖北銀行大悟支行申請授信提供抵押擔保,如授信業務到期后綠源公司不能按時償還湖北銀行大悟支行貸款本金,中祥公司愿意承擔連帶責任,以該抵押物清償借款。

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